代理保險如何推廣銷售？保險人提升專業(yè)能力考RFP證書好嗎？

理財規(guī)劃師

發(fā)表時間：2023-06-26 84人瀏覽

保險展業(yè)是有一定技巧的，掌握保險展業(yè)的技巧，可以擁有更多的客戶資源，并且能更好地轉換客戶資源。下面一起來看看！

1.找到目標群體

確立目標客戶的首要原則是了解自己，了解自己適合和什么樣的人交談，和什么樣的人交談會感覺很好，定義自己的目標客戶后，再去找到這樣的客戶。

2.深入接觸

好的方式是先給客戶發(fā)幾條短信，簡明扼要的告訴客戶你是誰，想做什么，想要客戶做些什么。連續(xù)發(fā)3天后就開始打電話進行預約見面，因為只有見面你才能更深入的了解客戶。然后盡量準備些書面的東西，一般文字性的東西更有說服力，更可信。但是一般客戶可能不會有太多的心思看這些，見面后寒暄幾句就可以切入話題，就是保險。然后，把保險的點說清楚即可。

3.客戶利益為主

營銷員在保險營銷的過程中，要把客戶關心、直接、現(xiàn)實的利益放在銷售的位，靠利益驅(qū)動客戶投保簽單。要向客戶講明，商業(yè)保險是人們生活中不可缺少的重要組成部分，隨著經(jīng)濟形勢的發(fā)展，保險越來越重要，購買商業(yè)保險是大勢所趨，保險越早越好。另外，明確告訴客戶，保險公司的產(chǎn)品是同等保障情況下，不同的年齡，不同的價格，年齡越大繳費越高，越年輕繳費越少。

4.不要在客戶面前表現(xiàn)得自以為是

很多客戶對保險一知半解，有時會問些非常幼稚的問題，這個時候請業(yè)務員一定不要自以為是，以為自己什么都懂，把客戶當成笨蛋。很多客戶都不喜歡那種得意洋洋，深感自己很聰明的業(yè)務員。要是客戶真的錯了，機靈點兒，讓他知道其他人也經(jīng)常在犯同樣的錯誤，他只不過是犯了大多數(shù)人都容易犯的錯誤而已。

5.促成

很多人在這一塊一般不會很果斷。一般要等客戶說簽才會有勇氣去促單，事實上被動等待的結果是很可能被同行撬單，所以一定要主動多聯(lián)系，讓客戶知道不是他一個人購買了這款產(chǎn)品，人都是有從眾心理的，保險營銷人員在推薦產(chǎn)品時適時地告訴客戶一些與他情況相類似或相同的人也購買了該保險產(chǎn)品，他們是如何看待這款產(chǎn)品的，會使客戶信心大增，增強他的購買欲。

有了以上方法，加上RFP證書在專業(yè)性方面的助力，相信你一定可以收獲更多客戶的信任。

RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實務能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產(chǎn)品，輸出精準的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強，學完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。

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RFP里面有七大課程體系，財務策劃原理，是幫助大家掌握基礎的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標，而財務策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

什么是RFP證書？

RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務策劃師，為美國注冊財務策劃師協(xié)會特許制定的通行全球的國際專業(yè)認證資質(zhì)。RFP會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構。

美國注冊財務策劃師（RFP）是通行的國際資質(zhì)，是投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。

RFP證書價值

1)滿足理財師專業(yè)能力提升的國際理財實操認證

2)一試兩證:國內(nèi)外認可的高端理財規(guī)劃專業(yè)人才證書

3)系統(tǒng)知識:掌握綜合理財規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)

4)落地實操:專業(yè)落地實戰(zhàn)，以證書為基礎，以業(yè)績產(chǎn)生為目標

5)繼續(xù)教育:業(yè)內(nèi)大咖傳授可復制成功營銷經(jīng)驗,助力開拓高及圈層的突破

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